FAQ · Fit and Proper und persönliche Haftung
Welche Fehler der Geschäftsorganisation gefährden Vorstände?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Die Bafin hat gegenüber einem ehemaligen Geschäftsleiter eines Kreditinstituts ein Tätigkeitsverbot für Geschäftsleiter von CRR-Kreditinstituten angeordnet. Sie kann die fachliche Eignung bei gravierenden Mängeln, die der Geschäftsleiter zu verantworten hat, als widerlegt ansehen. Das ist der Kern von Fit and Proper und der persönlichen Haftung der Geschäftsleitung.
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation erfordert angemessene Systeme im Bereich der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, dazu ein wirksames Risikomanagement und ein belastbares Kontrollsystem. Mängel haben Folgen. Vorstand, Leiter Compliance und Leiter Regulatorik sollten Feststellungen der Aufsicht und der Prüfung deshalb nachverfolgen, bis die Abhilfe nachweislich wirkt.
In der Praxis
Führen Sie alle Feststellungen zur Geschäftsorganisation in einer Mängelliste mit Verantwortlichem, Frist und Abhilfemaßnahme.
- Jeder offene Mangel hat einen benannten Verantwortlichen mit Stichtag für die Abhilfe.
- Die Wirksamkeit jeder Abhilfe wird durch eine unabhängige Kontrollfunktion geprüft.
- Die Geschäftsleitung bespricht überfällige Mängel in jeder Gremiensitzung und hält Beschlüsse fest.
Nachweis: Als Nachweis dienen die Mängelliste mit Status je Eintrag und das Gremienprotokoll mit den Beschlüssen zu überfälligen Mängeln.