FAQ · Aufsicht, Haftung und Strafen
Wie dokumentieren wir die Frist bei Verdachtsmeldungen?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Die Finanzaufsicht Bafin hat gegen die abcfinance GmbH Bußgelder von 90.000 Euro festgesetzt. Grund waren Verstöße gegen das Geldwäschegesetz. Der Bußgeldbescheid ist rechtskräftig.
Verdachtsmeldungen gehen unverzüglich an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen. Für Geschäftsleitung und Leiter Compliance zählt deshalb der Zeitpunkt jeder Meldung, denn die Aufsicht ahndet verspätete Verdachtsmeldungen mit Bußgeldern gegen das Unternehmen und die Folgen treffen die ganze Geschäftsorganisation.
In der Praxis
Legen Sie für jede Verdachtsmeldung ein Zeitprotokoll an.
- Das Protokoll hält den Zeitpunkt fest, an dem der Verdacht festgestellt wurde.
- Das Protokoll hält den Zeitpunkt der Meldung fest.
- Eine benannte Vertretung meldet auch bei Abwesenheit der zuständigen Stelle zeitnah.
Nachweis: Als Nachweis dient das Zeitprotokoll je Meldung samt Vertretungsregelung, die die Geschäftsleitung freigegeben hat.