FAQ · Aufsicht, Haftung und Strafen
Wie prüft Compliance, ob die Bafin Leitlinien übernahm?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Die Bafin will Leitlinien und Q&As der ESAs und der AMLA künftig in ihre Verwaltungspraxis übernehmen. Für Vorstand und Geschäftsleitung zählt der Status, denn Leitlinien und Q&As sind zunächst rechtlich unverbindlich. Erst die Übernahme durch die Bafin wirkt auf die Aufsichtspraxis.
Der Leiter Compliance nimmt die Übersicht zu den Leitlinien und die Liste der nicht oder nicht vollständig übernommenen Q&As als feste Prüfquelle in das Regelwerksmonitoring auf. Erst der Status, dann die Umsetzung.
In der Praxis
Tragen Sie beide Übersichten der Bafin als feste Prüfquelle in das Regelwerksmonitoring ein.
- Prüfen Sie bei jeder neuen Leitlinie zuerst, ob die Bafin sie in ihre Verwaltungspraxis übernommen hat.
- Gleichen Sie neue Q&As mit der Liste der nicht oder nicht vollständig übernommenen Q&As ab.
- Stoßen Sie Umsetzungsmaßnahmen in der Geschäftsorganisation erst nach dieser Statusprüfung an.
Nachweis: Als Nachweis dient ein Monitoringprotokoll mit Datum der Statusprüfung, Ergebnis und Entscheidung des Leiters Compliance.