Die BaFin hat am 27.10.2026 gegen die Social Lease GmbH, ein Finanzdienstleistungsinstitut, ein Bußgeld von 25.000 € veröffentlicht. Grund ist ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz (GwG): Das Institut hatte keine angemessenen geschäfts- und kundenbezogenen internen Sicherungsmaßnahmen geschaffen. Der Pflichtverstoß beruht auf Feststellungen vom 25. und 26. März 2025. Der Bescheid ist seit dem 1. Oktober 2026 rechtskräftig. Nach § 6 Abs. 1 GwG müssen verpflichtete Institute Grundsätze, Verfahren und Kontrollen einrichten, mit denen sie die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung steuern und mindern. Für Compliance und Geldwäschebeauftragte folgt daraus eine praktische Prüffrage: Sind die internen Grundsätze, Verfahren und Kontrollen zu Kundensorgfaltspflichten und Risikoumgang auf das tatsächliche Geschäfts- und Kundenprofil zugeschnitten? Sinnvoll ist, die Risikoanalyse mit den vorhandenen Kontrollen abzugleichen, Lücken mit Verantwortlichen und Terminen zu hinterlegen und Stichproben der Umsetzung zu dokumentieren. Umgesetzt ist die Maßnahme, wenn zu jedem erkannten Risiko eine wirksame, nachweisbare Kontrolle benannt ist. Aus unserer Erfahrung bei Kunden aus Versicherung und Bank erleichtert diese Zuordnung die Vorbereitung auf Prüfungen erheblich. #Banken #Versicherer #Finanzdienstleister #Prüfungsplanung #Qvestcon #MarkusJunge #Geldwäsche #BaFin
Qvestcon News
BaFin verhängt 25.000 € Bußgeld wegen GwG-Verstoß
Die BaFin hat am 27.10.2026 gegen die Social Lease GmbH, ein Finanzdienstleistungsinstitut, ein Bußgeld von 25.000 € veröffentlicht. Grund ist ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz (GwG): Das Institut hatte keine angemessenen geschäfts- und kundenbezogenen internen Sicherungsmaßnahmen geschaffen. Der Pflichtverstoß beruht auf Feststellungen vom 25. und 26. März 2025. Der Bescheid ist seit dem 1. Oktober 2026 rechtskräftig. Nach § 6 Abs. 1 GwG müssen verpflichtete Institute Grundsätze, Verfahren und Kontrollen einrichten, mit denen sie die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung steuern und mindern. Für Compliance und Geldwäschebeauftragte folgt daraus eine praktische Prüffrage: Sind die internen Grundsätze, Verfahren und Kontrollen zu Kundensorgfaltspflichten und Risikoumgang auf das tatsächliche Geschäfts- und Kundenprofil zugeschnitten? Sinnvoll ist, die Risikoanalyse mit den vorhandenen Kontrollen abzugleichen, Lücken mit Verantwortlichen und Terminen zu hinterlegen und Stichproben der Umsetzung zu dokumentieren. Umgesetzt ist die Maßnahme, wenn zu jedem erkannten Risiko eine wirksame, nachweisbare Kontrolle benannt ist. Aus unserer Erfahrung bei Kunden aus Versicherung und Bank erleichtert diese Zuordnung die Vorbereitung auf Prüfungen erheblich. #Banken #Versicherer #Finanzdienstleister #Prüfungsplanung #Qvestcon #MarkusJunge #Geldwäsche #BaFin
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