FAQ · Aufsicht, Haftung und Strafen
Was bringt die zentrale AMLA-Datenbank für Verpflichtete?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Die EU-Behörde zur Geldwäschebekämpfung AMLA hat am 7. Oktober 2026 die Konsultation zu Entwürfen technischer Regulierungsstandards für die zentrale AML/CFT-Datenbank gestartet. Die öffentliche Anhörung findet am 3. November 2026 von 14:00 bis 16:00 Uhr MEZ statt. Die Aufsichtsbehörden melden in die Datenbank und rufen Daten ab.
Die Entwürfe greifen zuerst auf Daten zurück, welche die Aufsicht bereits hält oder ohnehin erhebt. Konkrete Termine für die stufenweise Anwendung nennt die Mitteilung nicht. Das Thema gehört in die Prüfungsplanung.
Aus unserer Erfahrung bei Kunden aus Versicherung und Bank liegen Abweichungen bei der Datenkonsistenz selten an der Technik und häufiger an unklaren Zuständigkeiten zwischen Konzerngesellschaften. Markus Junge empfiehlt für Compliance und Geldwäschebeauftragte einen festen Termin in der Prüfungsplanung.
In der Praxis
Klären Sie die Verpflichteteneigenschaft der Konzerngesellschaften und gleichen Sie deren Stammdaten mit den an die Aufsicht gemeldeten Angaben ab.
- Compliance führt eine aktuelle Liste der meldepflichtigen Einheiten.
- Das Haus benennt einen Ansprechpartner für Auskunftsersuchen und legt Format und Datenbasis der Antwort fest.
- Die Prüfungsplanung entscheidet bis zum 3. November 2026, ob eine Stellungnahme oder die Teilnahme an der Anhörung sinnvoll ist.
Nachweis: Als Nachweis dienen die Einheitenliste, die Benennung des Ansprechpartners und der dokumentierte Stammdatenabgleich.