FAQ · Ausstieg, Notfall und Unterauftragnehmer
Was gehört zur geordneten Beendigung einer Dienstleistung?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Eine geordnete Beendigung beginnt mit einer Entscheidung, die vor der Kündigungsfrist fällt. Bei wesentlichen Auslagerungen enthält der Vertrag einer Bank Kündigungsrechte und angemessene Kündigungsfristen und das Haus trifft für die beabsichtigte Beendigung Vorkehrungen, damit Kontinuität und Qualität erhalten bleiben. Ein Versicherer legt in den Ausgliederungsleitlinien dar, wie Kontinuität und ungeminderte Qualität auch nach dem Ende der Vertragsbeziehung sichergestellt werden.
Zur Beendigung gehören Übergabe oder Rückführung, Datenrückgabe und Löschung, Zugangsabbau, offene Vorfälle, die Prüfung erforderlicher Anzeigen und die Pflege des Registers. Der Registereintrag bleibt bestehen, bis die Leistung tatsächlich geschlossen ist.
Stand: MaRisk in der Fassung des Rundschreibens 06/2024 (BA); die BaFin hat im Juni 2026 die neunte Novelle veröffentlicht und maßgeblich ist die jeweils geltende Fassung.
In der Praxis
Eine Exit-Checkliste mit Nachweisen und Abschlussfreigabe führt durch die Beendigung.
- Kündigungsfrist und Entscheidungstermin sind geplant.
- Daten, Zugänge und Leistung sind übergeben.
- Register und Nachweise sind nach dem tatsächlichen Abschluss geschlossen.
Nachweis: Als Nachweis liegt ein Abschlussprotokoll mit Daten- und Zugangsbestätigung vor.
Belege
- BaFin, Rundschreiben 06/2024 (BA), Modul AT 9, Kündigungsrechte
- BaFin, Rundschreiben 06/2024 (BA), Modul AT 9, Vorkehrungen bei Beendigung
- BaFin, Rundschreiben 09/2025 (VA), Geschäftsorganisation, Randnummer 248
- BaFin, Rundschreiben 06/2024 (BA), Titel der Veröffentlichung
- BaFin, neunte MaRisk-Novelle, Veröffentlichung im Juni 2026