Woran erkennt Ihr Haus, ob ein Ausstiegsplan tatsächlich umsetzbar ist?

Antwort

Ein Ausstiegsplan ist umsetzbar, wenn er als Ablauf mit Dauer, Ressourcen und Pufferzeit durch­ge­rech­net ist. Für unerwartete Beendigungen wesentlicher Auslagerungen, die die Geschäfts­tä­tig­keit erheblich beein­träch­ti­gen können, prüft und verabschiedet eine Bank etwaige Hand­lungs­op­tio­nen auf ihre Durch­führ­bar­keit und überprüft sie regelmäßig und anlassbezogen. Ein Versicherer berück­sich­tigt in den Notfallplänen, wie wichtige Funktionen auf einen anderen Dienstleister übertragen oder in den Geschäfts­be­trieb wieder eingegliedert werden können.

Das Planspiel legt ein realistisches Worst-Case-Szenario fest und vergleicht die Rückholung ins Haus mit dem Wechsel zu einem Ersatz­an­bie­ter. Je Schritt stehen Dauer, Ressourcen, Daten, Zugänge und Abhän­gig­kei­ten fest. Die gesamte Umstel­lungs­dauer wird der tolerierbaren Unterbrechung gegen­über­ge­stellt. Eine negative oder nur theoretische Pufferzeit ist eine konkrete Maßnahme und kein grüner Plan.

Stand: MaRisk in der Fassung des Rund­schrei­bens 06/2024 (BA); die BaFin hat im Juni 2026 die neunte Novelle ver­öf­fent­licht und maßgeblich ist die jeweils geltende Fassung.

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