FAQ · Verträge und laufende Steuerung
Wie legt Ihr Haus die Verantwortung fest, wenn mehrere Funktionen an einer bezogenen Leistung beteiligt sind?
Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.
Antwort
Klare Verantwortung entsteht, wenn ein fachlicher Eigentümer die bezogene Leistung trägt und Risiko, Informationssicherheit, Datenschutz, Notfallmanagement, Einkauf und Recht als getrennte Prüfer mit je eigenem Freigabepunkt beitragen. Das Gesetz lässt die Verantwortung dabei beim auslagernden Haus.
Nach § 25b KWG darf die Auslagerung nicht zu einer Übertragung der Verantwortung der Geschäftsleiter an das Auslagerungsunternehmen führen. Nach § 32 VAG bleibt das ausgliedernde Versicherungsunternehmen für die Erfüllung aller aufsichtsrechtlichen Vorschriften verantwortlich. Für die Ausgliederung von Schlüsselfunktionen verlangt die Aufsicht bei Versicherern stets eine Ausgliederungsbeauftragte oder einen Ausgliederungsbeauftragten. Tragfähig bleibt die Rollenmatrix, wenn die zentrale Qualitätssicherung prüft und der Fachbereich das fachliche Risiko trägt.
In der Praxis
Veröffentlichen Sie eine knappe Rollenmatrix entlang des Leistungslebenszyklus.
- Benennen Sie je Leistung einen fachlichen Eigentümer.
- Legen Sie Prüf- und Freigabepunkte je Funktion fest.
- Definieren Sie die Eskalation bei Konflikten.
Nachweis: Als Nachweis dient die Rollenmatrix mit Stellvertretungen.