---
adresse: "https://qvestcon.com/dora-experte-markus-junge/markus-junge-prozess-rollenmodell_a4650989/"
titel: "Markus Junge: Prozess Rollenmodell"
beschreibung: "Klare Verantwortung entsteht, wenn ein fachlicher Eigentümer die bezogene Leistung trägt und Risiko…"
sprache: "de-DE"
stand: "2026-10-11"
---

FAQ · Verträge und laufende Steuerung

# Wie legt Ihr Haus die Verantwortung fest, wenn mehrere Funktionen an einer bezogenen Leistung beteiligt sind?

Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.

## Antwort

Klare Verantwortung entsteht, wenn ein fachlicher Eigentümer die bezogene Leistung trägt und Risiko, Infor­ma­ti­ons­si­cher­heit, Datenschutz, Not­fall­ma­nage­ment, Einkauf und Recht als getrennte Prüfer mit je eigenem Freigabepunkt beitragen. Das Gesetz lässt die Verantwortung dabei beim auslagernden Haus.

Nach § 25b KWG darf die Auslagerung nicht zu einer Übertragung der Verantwortung der Geschäfts­lei­ter an das Aus­la­ge­rungs­un­ter­neh­men führen. Nach § 32 VAG bleibt das ausgliedernde Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men für die Erfüllung aller auf­sichts­recht­li­chen Vorschriften ver­ant­wort­lich. Für die Ausgliederung von Schlüs­sel­funk­tio­nen verlangt die Aufsicht bei Versicherern stets eine Aus­glie­de­rungs­be­auf­tragte oder einen Aus­glie­de­rungs­be­auf­trag­ten. Tragfähig bleibt die Rollenmatrix, wenn die zentrale Qua­li­täts­si­che­rung prüft und der Fachbereich das fachliche Risiko trägt.

## In der Praxis

Ver­öf­fent­li­chen Sie eine knappe Rollenmatrix entlang des Leis­tungs­le­bens­zy­klus.

- Benennen Sie je Leistung einen fachlichen Eigentümer.
- Legen Sie Prüf- und Frei­ga­be­punkte je Funktion fest.
- Definieren Sie die Eskalation bei Konflikten.

**Nachweis:** Als Nachweis dient die Rollenmatrix mit Stell­ver­tre­tun­gen.

## Belege

- [§ 25b KWG, Gesetze im Internet](https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg/__25b.html)
- [§ 25b Absatz 2 KWG, Gesetze im Internet](https://www.gesetze-im-internet.de/kredwg/__25b.html)
- [§ 32 VAG, Gesetze im Internet](https://www.gesetze-im-internet.de/vag_2016/__32.html)
- [§ 32 Absatz 1 VAG, Gesetze im Internet](https://www.gesetze-im-internet.de/vag_2016/__32.html)
- [BaFin, Rundschreiben 09/2025 (VA), Geschäfts­or­ga­ni­sa­tion, Abschnitt Ausgliederung](https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Rundschreiben/2025/rs_rundschreiben_09_25_va.html)

- [#Verantwortung](https://qvestcon.com/stichwoerter/v-z/#verantwortung)
- [#Governance](https://qvestcon.com/stichwoerter/e-h/#governance)
- [#Aus­la­ge­rungs­ma­nage­ment](https://qvestcon.com/stichwoerter/a/#auslagerungsmanagement)
- [#Dienst­leis­ter­steue­rung](https://qvestcon.com/stichwoerter/d/#dienstleistersteuerung)
- [#KWG](https://qvestcon.com/stichwoerter/i-l/#kwg)
- [#VAG](https://qvestcon.com/stichwoerter/v-z/#vag)
- [#Vor­stands­haf­tung](https://qvestcon.com/stichwoerter/v-z/#vorstandshaftung)
- [#Compliance](https://qvestcon.com/stichwoerter/c/#compliance)

## Weiterlesen

[Alle Fragen zu Verträge und laufende Steuerung](https://qvestcon.com/faq/vertraege-steuerung/) [Alle Rubriken der FAQ](https://qvestcon.com/faq/)