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adresse: "https://qvestcon.com/dora-experte-markus-junge/markus-junge-fehler-geschaeftsorganisation-gefaehrden-vorstaende_d16b36bd/"
titel: "Markus Junge: fehler geschaeftsorganisation"
beschreibung: "Die Bafin hat gegenüber einem ehemaligen Geschäftsleiter eines Kreditinstituts ein Tätigkeitsverbot für…"
sprache: "de-DE"
stand: "2026-10-19"
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FAQ · Fit and Proper und persönliche Haftung

# Welche Fehler der Geschäfts­or­ga­ni­sa­tion gefährden Vorstände?

Freigegebene Antwort von Qvestcon mit Fundstellen.

## Antwort

Die Bafin hat gegenüber einem ehemaligen Geschäfts­lei­ter eines Kre­dit­in­sti­tuts ein Tätig­keits­ver­bot für Geschäfts­lei­ter von CRR-Kre­dit­in­sti­tu­ten angeordnet. Sie kann die fachliche Eignung bei gravierenden Mängeln, die der Geschäfts­lei­ter zu verantworten hat, als widerlegt ansehen. Das ist der Kern von Fit and Proper und der persönlichen Haftung der Geschäfts­lei­tung.

Eine ord­nungs­ge­mäße Geschäfts­or­ga­ni­sa­tion erfordert angemessene Systeme im Bereich der Prävention von Geldwäsche und Ter­ro­ris­mus­fi­nan­zie­rung, dazu ein wirksames Risi­ko­ma­nage­ment und ein belastbares Kon­troll­sys­tem. Mängel haben Folgen. Vorstand, Leiter Compliance und Leiter Regulatorik sollten Fest­stel­lun­gen der Aufsicht und der Prüfung deshalb nachverfolgen, bis die Abhilfe nachweislich wirkt.

## In der Praxis

Führen Sie alle Fest­stel­lun­gen zur Geschäfts­or­ga­ni­sa­tion in einer Mängelliste mit Ver­ant­wort­li­chem, Frist und Abhil­fe­maß­nahme.

- Jeder offene Mangel hat einen benannten Ver­ant­wort­li­chen mit Stichtag für die Abhilfe.
- Die Wirksamkeit jeder Abhilfe wird durch eine unabhängige Kon­troll­funk­tion geprüft.
- Die Geschäfts­lei­tung bespricht überfällige Mängel in jeder Gre­mi­en­sit­zung und hält Beschlüsse fest.

**Nachweis:** Als Nachweis dienen die Mängelliste mit Status je Eintrag und das Gre­mi­en­pro­to­koll mit den Beschlüssen zu überfälligen Mängeln.

## Belege

- [Bafin, Meldung vom 13.10.2026: Tätig­keits­ver­bot gegenüber ehemaligem Geschäfts­lei­ter](https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG_anonym/meldung_2026_10_13_gl_taetigkeitsverbot.html?cms_expanded=true)
- [Bafin, Meldung vom 13.10.2026: Abschnitt Zum Hintergrund, fachliche Eignung](https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG_anonym/meldung_2026_10_13_gl_taetigkeitsverbot.html?cms_expanded=true)
- [Bafin, Meldung vom 13.10.2026: Abschnitt Zum Hintergrund, Geld­wä­sche­prä­ven­tion](https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG_anonym/meldung_2026_10_13_gl_taetigkeitsverbot.html?cms_expanded=true)

- [#Auf­sichts­pra­xis](https://qvestcon.com/stichwoerter/a/#aufsichtspraxis)
- [#FitAndProper](https://qvestcon.com/stichwoerter/f-h/#fitandproper)
- [#Geschäfts­or­ga­ni­sa­tion](https://qvestcon.com/stichwoerter/f-h/#geschaeftsorganisation)
- [#Geschäfts­lei­tung](https://qvestcon.com/stichwoerter/f-h/#geschaeftsleitung)

## Weiterlesen

[Alle Fragen zu Fit and Proper und persönliche Haftung](https://qvestcon.com/faq/fit-proper-haftung/) [Alle Rubriken der FAQ](https://qvestcon.com/faq/)